V Lego Loco postavíte a navrhnete mesto s budovami lego a potom vybudujete železnice na prepravu ľudí.Môžete tiež stavať cesty, aby ľudia mohli používať svoje autá.Môžete si vybrať, kam všetko pôjde, a tiež môžete ľudí vyzdvihnúť a presúvať.Ďalšou funkciou je možnosť posielať pohľadnice.Na začiatku hry má hráč „Toy Box“, z ktorého si môže vybrať budovy zo zoznamov a umiestniť ich priamo do príslušného priestoru.Hráč môže položiť cesty, železničné trate, stanice, križovatky, budovy a scenérie.Ak chcete spustiť simuláciu, hráč musí zatvoriť hračkársku skrinku a mesto ožije (aj keď ho hráč môže znova otvoriť, aby vykonal zmeny, uložil mesto alebo otvoril nové).Po chvíli sa postavy Lego začnú pohybovať do poskytnutých domov (ak existujú) a hráč ich môže, rovnako ako obyčajné postavy, vyzdvihnúť a umiestniť inde.To môže ovplyvniť náladu postavy v závislosti od umiestnenia .... Pomocou vlakového domu (prístrešok na motor) môže hráč vytvárať vlaky, ktoré jazdia po železničných tratiach.Ak má vlak osobné vozne, zastaví sa na všetkých staniciach, ktoré boli umiestnené vedľa koľaje.Hráč môže ovládať rýchlosť a smer vlaku a do vlaku pridať poštový kočík, čo mu umožní niesť pohľadnice, ktoré hráč vytvoril.Vlak alebo vlaky môžu tiež prechádzať tunelmi, ktoré môže hráč umiestniť na okraji mapy, a niektoré tunely môžu byť použité na výmenu pohľadníc s ostatnými hráčmi (za predpokladu, že bola nastavená sieť).